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2021/06/04
《陆家嘴》杂志丨担保集团:做企业和时间的朋友

近日,第一财经旗下的陆家嘴传媒就中小企业股权投资对担保集团副总经理蔡涛进行了采访。蔡总对集团创投业务进行了重点介绍,他表示“担保集团愿意做企业的朋友,乐意做时间的朋友,助推投资企业高质量发展,与优秀的创新创业者同行”。

担保集团旗下深圳市中小担创业投资有限公司(以下简称“中小担创投”)成立于2012年,专注于对新兴领域中小企业的股权投资,注重专业化和价值性,业务范围包括创业投资、产业并购、投资咨询、资管业务及信托计划等。

截至目前,中小担创投累计投资企业近150家,全面覆盖从VC到PE各个成长阶段。关注的行业集中于新材料、高端装备制造、TMT、集成电路等行业和领域,投出了德方纳米、铂科新材、海目星、纵横股份、法本信息等一大批科技含量高、技术能力强、业绩增长快的优质创业板、科创板上市公司。

乐意做企业的朋友:全心发现企业价值

“不少深圳上市公司的第一笔贷款,都是由我们提供服务。”担保集团副总经理蔡涛介绍,“在我们服务的众多创业者中,对直接融资、间接融资有各自的偏好。有些创业者对股权非常惜售;也有些愿意适时引入股权融资,优化资本结构,提高经营效率。我们基于长期的服务积累,已经与大量企业形成了良好的合作伙伴关系,熟悉企业的发展沿革、产品、团队、战略,也愿意伴随创业者、企业家共同成长。因此,我们从企业的发展阶段入手,结合企业的具体特征,设计了适用不同企业的金融服务产品。中小担创投就是其中重要一环。”

蔡涛介绍,目前,担保集团已累计服务43810个项目,提供融资金额超过6778亿元。2020年,集团服务了近7000个项目,主要是科技型、创新型、创业型、节能环保型和战略性新兴产业,现代服务业,三农领域和“四新”经济领域的中小微企业。担保集团已成功助推291家企业在国内外挂牌上市,其中在国内外主板、科创板、创业板挂牌上市150家。这一批成功的创业先行者,是担保集团长期陪伴的合作伙伴。

广泛的产业布局使得中小担创投在各个产业中都有深度的资源储备。一方面可以在老客户群体中发现新价值,找到优秀的投资标的;另一方面也可以给创业者做产业链上下游对接,为投资企业赋能。

中小担创投入股后,会协助企业拓展产业链上下游资源,提升企业规范管理,鼓励企业承担社会责任。同时也会从政策资源入手,根据企业具体需求,帮助企业设计适用的联动扶持政策,实现政策资源与金融服务的转移承接。

乐意做时间的朋友:全方位、全周期服务

相对其他金融服务而言,股权融资具有相对“长期”的特点。“做时间的朋友”也是众多投资者都信奉的原则。

在中小担创投,这种“长期陪伴”体现在全方位、全周期的综合金融服务能力上。担保集团搭建了一个全过程、多品类、精准化的创新金融服务生态圈,集团下设融资担保公司、深担增信公司、非融担保公司、小额贷款公司、商业保理公司、融资租赁公司、资产管理公司等专业化子公司,持有除交易所外的深圳市地方金融全牌照。

有了这样的创新金融服务生态圈支持,中小担创投可以为中小微企业“量体裁衣”提供融资担保、发债增信、投资、商业保理、保证担保(保函)、小额贷款、委托贷款、融资租赁、资产管理、财政专项资金无息借款担保、上市融资服务等全方位金融服务,满足不同中小微企业在全生命发展周期的金融需求。

蔡涛举例,为拓宽科技创新企业融资渠道,帮助企业盘活知识产权资产,担保集团以旗下全资小贷公司中小担小贷作为发行主体,设立了多支知识产权ABS储架额度。担保集团对知识产权ABS实行专项费率优惠,切实降低科技创新企业融资成本。相较于传统的间接融资方式,知识产权ABS业务融资成本更低,受到科创类企业的欢迎。

“创业担保贷”是担保集团与深圳市人社局合作的又一创新金融服务产品。“创业担保贷”从中小企业的发展特点入手,将技术发展能力与金融服务相结合,向符合社保人数增长等条件的创业型企业提供利率优惠的金融服务。

蔡涛坦言,创业公司“融资难、融资贵”的问题有部分客观原因。例如,大部分的创业团队缺乏抵押资产,难以满足传统金融服务的风控标准。为适应这一情况,担保集团经过多年的业务实践,逐渐摸索出“全面的风险意识、全员参与的风险管理、全过程的风险控制、全新的风险管理手段”为核心的“四全”风险管理体系,适应担保业务和股权投资业务的全面风险管理要求。

具体而言,在风险特征方面,担保贷款属于条款固定、刚性兑付、协商空间小的标准业务,担保到期必须偿还,而股权投资属于条款灵活、弹性处置、协商空间大的非标业务,投资天然伴随着适量风险。担保业务由于期限短相对可控,审批前端必须落实处置手段,确认还款保证和还款来源,重在前置审核。而投资业务由于期限长变化较多,业务前中后期都要紧密跟踪,重在后期管理。在风险管理手段方面,担保业务家数多、金额零散且行业跨度大,管控手段系统化、制度化、常规化;投资业务家数相对少、金额集中且行业更专精,管控手段必须有深度、有针对性、有力度。

“债权融资注重偿债能力,关注企业的还款资金来源;股权投资更注重企业的成长性。我们愿意做企业的朋友,乐意做时间的朋友。”蔡涛总结,“股权投资是近年来我们布局的重点,中小担创投每年的投资项目数量、投资金额都在增加,管理基金规模也在扩大。未来,我们将坚持‘服务实体经济’的初心,持续为企业提供涵盖各个发展阶段的精准融资服务,助推投资企业高质量发展,与优秀的创新创业者同行。”

(来源丨陆家嘴传媒)